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理财工作总结

理财工作总结1500字5篇

时间: 2023-01-06

理财工作总结。

个人总结网专题“理财工作总结”为你推荐以下内容。

在工作中忙碌的日子马上就要到了,我们才结束了忙碌的工作,我们需要对之前的工作做一次详细的总结。工作总结能够提升自己的才干,所以这个工作总结的内容很多怎么写?下面是小编帮大家整理的理财工作总结,请阅读,或许对你有所帮助!

理财工作总结【篇1】

xx年是**大学的开局之年,也是财务处开拓创新的一年。回首xx年,在学校党委和校长的正确领导下,在全校各部门的大力支持以及财务处全体人员的共同努力下,坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指南,团结一致,奋力拼搏,较好地完成了各项工作任务,为学校合并初期各项工作的平稳过渡作出了应有的贡献。现将xx年度财务处主要工作总结

一、加强理论与业务学习,努力提高财会人员的政治素质和业务水平

1、认真搞好保持共产党员先进性教育,努力发挥党员先锋模范作用。根据学校党委统一部署和要求,财务处党支部积极开展了以实践“三个代表”重要思想为主要内容的保持共产党员先进性教育活动,紧紧围绕全面实践“三个代表”这个主题,组织党员认真学习,深刻领会新时期开展保持共产党员先进性教育活动的重要性和必要性,努力提高思想认识。同时结合先进性教育要求,财务处支部组织科以上党员干部到各校区召开座谈会,广泛听取意见,并针对意见认真研究、积极整改。通过先进性教育活动,财务处全体党员的理想信念进一步坚定,对新时期保持共产党员先进性的要求进一步明确,为人民服务的宗旨意识进一步牢固,党性观念进一步增强,团结的气氛进一步浓厚,思想作风、工作作风得到进一步改进,总之,党员的先锋模范作用得到进一步发挥。

2、完成了会计人员年度继续教育工作。为拓宽知识面,不断提高会计人员的业务能力,组织全处人员分批分期参加了**市会计人员继续教育培训与考试;同时通过举办江苏省教育会计学会,组织财务人员撰写论文参加会议交流与学习。另外,还派人参加了全国高等师范院校财务会计研究会举办的财务管理培训班。

二、建立财务管理新秩序,确保学校财务工作平稳过渡

1、实施“统一领导,集中管理”的财务管理体制。为加快推进**大学原三校在真正意义上的合并与实质性的融合,财务处在调查研究的基础上,结合学校实际情况,及时制订并出台了《**大学财务管理暂行办法》、《**大学经费开支暂行规定》、《**大学有偿服务收入管理暂行办法》等规章制度,并从xx年1月1日起正式实施三校并账,彻底打破原三校财务管理与会计核算的界限,建立健全**大学财务管理体制与会计核算体系,为并校初期学校稳定起到了积极的推动和保证作用。

2、合理编制财务预算,科学构建预算管理体系。xx年是三校合并组建**大学后的第一个财务预算年度,编制好本年度财务预算事关学校事业发展与稳定大局。为合理配置学校财力资源,努力构建适合我校事业发展的财务预算体系,在借鉴省内外综合性大学财务预算成功经验的基础上,兼顾原三校财务预算编制摸式,结合本校实际情况,采取“条块结合,分步预算”的方法,顺利完成了xx年校级财务预算的编制工作。同时,为加强预算控制和经费宏观管理,在没有先例的情况下,大胆探索,积极创新,根据预算分类细化,合理设置经费项目,并通过会计电算化网络和预算管理系统,较好地实施四校区预算控制。下半年还完成了xx年度省级部门预算的编制与上报工作。

3、彻底清理银行账户,实行资金集中、统一管理。根据学校财务管理的需要,及时对原三校的所有银行账户进行彻底清理,撤并银行账户30多个,全校所有资金纳入财务处资金结算中心统一开户,

集中管理,进一步增强学校现实支付能力和资金调控能力。

4、加强国有资产管理,认真搞好资产清查。针对**大学合并过程中出现的情况,及时提出开展全校性资产清查建议,起草制定了《**大学xx年资产清查工作方案》,并牵头组织全校开展资产清查工作。配合资产管理部门完成了新校区设备资产的入账与清查。通过清查,一方面摸清了学校家底,同时也发现了资产管理中存在的问题,为学校今后进一步规范国有资产管理,建立健全学校资产管理体制和规章制度,合理配置学校资源,提高资源使用效益打下良好的基础。

5、积极筹措与运作资金,努力确保学校教学、科研、基本建设等工作正常运转。众所周知,资金是学校经济活动的血脉。合并初期学校财务状况本身就很困难,新校区基本建设需要投入大量资金,而学校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位,全校一至八月份资金供需矛盾十分突出,资金链明显存在隐患,财务风险随时可能发生。面对这样的困难,财务处化压力为动力,坚持不懈地争取银行贷款,积极配合银行做好大量艰苦细致的具体工作,在国家金融政策调整不利于高校贷款的形势下,xx年我校新增贷款1.54亿元,确保了新校区二期工程学生公寓按期建成。同时,利用金融政策,通过结算中心合理调度与运作资金,调整贷款结构,努力降低资金使用成本,尽可能为学校化解财务风险。

理财工作总结【篇2】

选择中国银行,实现心中理想。一个多月前,我带着一丝敬畏的心情进入中国银行;现在,我可以满怀信心地离开,用心开启新的大学生活。在追逐梦想的路上,又多了一份勇气和动力

每天6:40前起床;8:00之前赶到银行开始工作;一直到下午5:40多下班;回到寝室已经是晚上7:00;吃饭、写实习日志、洗澡,然后10:00左右睡觉;一个多月,从没迟到过,更没早退,中午也经常不休息的工作这就是我每天的生活,一个人但非常有规律的生活,忙碌但感觉很愉快的生活

经过一个多月的实习,我熟悉了银行的信贷业务、信用卡业务,并能进行熟练的操作,此外还了解了银行的其他基本业务。实习期间我主要是跟两位客户经理做事,主要业务是个人住房贷款。这样我就熟悉了房贷的整个流程,并且常和客户打交道也让我受益匪浅。

体会一,细心。

大家都说银行的工作就是和钱打交道,需要很细心。每一份合同,都不能出错,尤其是借据,填错了必须麻烦客户来银行重签。而我的工作,每天都要整理很多的合同:开户、打个人征信报告、去上级行盖章、整资料、两次扫描、整理信用卡资料、打电话核实信用卡资料,当然还有很多其他的工作,每一个环节都是绝对不能出错的错了,就意味着带给自己麻烦,甚至带给客户麻烦,而银行的事,是永远也做不完的

体会二,信心。

还清楚地记得第一天见陈行长时,他说了一句话:和你聊天明显感觉你说话底气不足。其实当时真的很害怕,也很没有信心,面对老练的陈行长也说不出一句有底气的话但是,经过这些天实习,我变了,变得没那么胆小,没那么不自信了。或许是因为慢慢的熟悉了银行的工作吧,做事也比较认真,也或许陈行长本身不是那么可怕,呵呵

体会三,耐心。

银行的工作其实不是很复杂,只是很反复,需要很有耐心。很多时候,每天很早赶到银行上班,然后开始重复着昨天的生活。另外,对待客户也需要有耐心,很多时候需要说服客户办理一些他们不愿办理的业务,尤其是催收,都是那些难缠的客户,没有耐心就别想再银行工作了

体会四,服务第一。

服务是企业的灵魂,而银行正是服务性要求很高的行业。说实话,在银行实习的这段时间里,经常会遇到客户在银行里大吵大闹。当然,从银行的角度看来,我也觉得有些客户的要求太过分了,甚至是无理取闹,因为客户的要求是永远无法满足的。但是,细心又想,不是有谁说过:客户永远是上帝吗?从这个角度看,中国银行的服务还是真有提高的空间

实习终究要结束了,不管自己有多舍不得,但是还是要开学的。曾经试着去挽留,但最终还是发现日子还是一天天的悄悄逝去,或许,认真过好每一天才算是最好挽留吧,应该学习珍惜自己的每一天

有人在我的博客里写了一句话:你的实习还不错啊,虽然说你可能有时候会感觉没有学到什么东西,但是其实有经历就行了,没必要纠结在你具体学了什么,有付出就一定会有收获的,继续加油啊!其实,我想说的是:我学到了很多很多,各方面都得到了很大的提高。在这里我要谢谢银行里的各位姐姐们晶晶姐、黄姐、曾樱姐、陈姐、学姐当然,还有可亲可敬的陈行长,谢谢你们对我的帮助,我会想你们的

理财工作总结【篇3】

实际上每个投资者都有自己的方法来进行自我总结。

下面这些进行自我总结的思路供网友阅读参考:检查在投资理论、理财知识方面是否还有欠缺;因为投资理财理论及理财知识是指导您进行理财活动的方针,只有了解这些知识,才能更有效的进行理财活动。

否则就是盲人摸象,不知所终。

例如,有人想做外汇交易,但是连外汇牌价都看不懂,他又怎样去进行交易呢,根本无从下手,注定会失败。

所以我们应尽可能多的学习各方面的知识,如金融、经济、会计、财务、税务、法律等与个人理财相关的知识,为下一步的投资行为打好基础。

另外,还要检查决策与操作是否合理、科学?检查自己的投资理念与现实是否有偏差;检查自己的心理素质是否正常;检查自己对行情走势的判断是否合理;从这些方面进行自我总结,就会发现自己在理财方面的问题得到更好的解决,从而提升自己的理财能力。

理财工作总结【篇4】

一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他转自: 们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

理财工作总结【篇5】

近年来,随着国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加,稳定的高收入富裕人群已经形成,理财客户已不满足传统的存款低收益,为了使个人资产能够更加有效的保值增值,就要转向资本市场来寻找新的投资渠道。尽管许多个人投资者有理财意识,但却缺乏经验,迫切需要得到专业指导。作为最主要的理财服务提供商,国内各商业银行,纷纷建立健全自己的个人理财服务体系,设立各种理财中心,并不断推出新型的理财产品,以满足客户需求,促进自身发展。

一、银行个人理财业务存在的问题

在国外,个人理财业务也被称为财富管理。众多金融机构为了占领高端市场,提高盈利水平,都争相为优质客户提供综合性的个人理财服务。而国内银行个人理财业务的发展相对滞后,无法与发达国家相比。

我国商业银行个人理财业务存在以下几方面的问题:

规模小。

中间业务收入包括个人理财业务在内,在商业银行总收入中所占据的比重仅为8%。

2.服务层次比较低。

国外商业银行可以为客户提供信托、证券、保险等综合性理财服务,让客户的资产增值保值。而我国商业银行所提供的个人理财服务目前还停留在银行转账、代收代付、通存通兑等这些基础业务。

3.产品同质化。

国外商业银行对理财产品的品牌特色,个性化服务较为重视。而我国商业银行虽然推出了不同名称类型的理财产品,但内容却很相似,没有特殊优势。

4.跟踪服务缺失。

就目前我国商业银行开展的理财业务来看,在客户收益的分析评估和动态跟踪上,还很不足。银行未能定期根据客户的理财收益来对其投资策略和投资工具进行调整,以适应变化的市场。

5.专业人才短缺。

国内商业银行在建立理财中心后,虽然配备了理财经理来为客户服务,但是目前这些理财经理的专业性较弱,能够熟练掌握证券、保险、投资等综合性知识的人才较少。

二、客户满意度

关于客户满意度的.概念,菲利普.科特勒和barky认为,客户满意是客户在使用产品或服务后感知的效果与其之前的预期进行比较的结果。如果感知的效果低于期望,客户就会不满,感知的效果达到期望,客户就会满意,感知的效果高于期望,客户就会非常满意。客户感知价值与客户预期的差距决定了客户满意程度。客户满意—般包括五个方面内容:产品满意、服务满意、视听满意(企业可视性和可听性的外在形象的满足状态)、行为满意(客户对企业运行状态的满足状态)、理念满意(客户对企业经营理念的满足状态)。

只有客户在个人理财业务中满足了自己的需要,才会对其满意,也才会积极主动地与之保持持久合作关系,并可能传播对银行有利的信息,增强口碑效应,吸引更多的客户。

三、提升银行个人理财业务客户满意度的几点建议

(一)硬件环境

如何能够较为便捷、迅速、方便地接受理财服务也已成为这部分人群不得不考虑的一个问题因素。商业银行在设置个人理财网点时应充分考虑周边居住人群的理财需求情况,针对经济条件较好、富裕人群密集的社区,配套安排理财网点,就近吸取更多的有效理财客户。理财客户对网点内部环境也有着一定层次的要求,舒适、惬意的理财环境能在感官上给客户带来愉悦的感受。

随着信息技术的不断升级,网上银行、电话银行等新型理财渠道不断涌现。越来越多的银行开始将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上。一方面,银行开展新型信息渠道,可以有效简化服务的繁琐程序,减轻营业网点的柜面压力;另一方面,银行为客户提供了更多的服务路径选择,使客户能够足不出户实时管理自己的理财资产,为客户提供了方便。

(二)服务质量

效率低,排队时间过长现象有着多方面的原因,但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本,从客户的角度出发,对银行网点现有的弊病进行改正。银行理财业务开展过程中,客户与银行之间会不断产生信息交流。客户对银行所提供的服务,业务办理会有一定的反馈意见。从客户角度来看,对理财服务的看法意见希望能够顺利传达给银行,并且,银行能够对其反馈意见予以重视。对于银行来说,客户的意见反馈表达了客户对银行服务的真实感受。倾听并采纳这部分客户意见,有利于银行自身服务水平的不断提高。因而,针对银行理财业务,建立完善的信息反馈沟通渠道,使客户的意见迅速得以传达,并做出相应的处理,可以增加客户对银行理财服务的认同,提高满意度。

(三)理财顾问

普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏,对银行推出的理财产品一知半解,需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导。从银行角度来讲,应该加强对理财顾问的业务培训,使其对银行的各类理财产品能够充分了解。此外,在投资知识上进行定期教育培训,提高理财顾问在专业知识上的储备。在对理财顾问的选拔和配置上,应该多考量其在投资理财上的专业素养,是否具备专业理财资质。

(四)产品品质

银行投资理财产品按照风险和收益分类,在向客户营销产品时,要着重考虑客户自身的风险承受能力和对收益率的期望情况。高风险高收益的产品应面向资金量大、风险承受力强的客户,合适的产品应该卖给合适的客户,不建议风险承受力低的客户来购买。与基金理财不同,银行推出的理财产品应该以中低风险为主,恪守银行理财的本质,维持资产保值增值的初衷。银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求,丰富理财产品的种类,为客户提供更多选择。理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况,保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额,更大程度地吸引到更多优质客户。理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围,合理收费也能在一定程度上增加客户的满意情况。

(五)整体形象

银行为客户提供存贷款、缴费、理财等多种金融服务,涉及到日常生活的方方面面。客户在银行办理综合业务,都能切身感受到银行的服务环境、质量、业务水平以及整体实力。银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感,从而对客户的理财机构选择产生影响。

对于银行而言,珍惜自身的信誉,营造亲和、以客户至上、全心全意为客户服务的形象,会在广大客户群中赢得美誉。另外,在业务开办方面,应多为客户考虑,提供更多便捷服务,从而提高客户对银行的忠诚度,为银行理财业务吸引更多潜在客户。

(六)理财实力

客户在选择理财银行时,首要考虑的便是该行的理财实力,在整个行业内以及广大金融投资者中的口碑。银行在开展理财业务时,应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求,设计并提供集证券、基金、保险、信托等多种金融资源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案,集合一支强大的投资研发团队来做后台支撑,为客户设计提供适合的理财产品,保障其产品收益的同时,拓展全方位财富管理服务。

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