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合规心得体会

[荐]防风险促合规心得体会1000字通用

时间: 2022-12-27

合规心得体会。

在生活中我们可能会突然产生一些感悟,我们可以将心中想要表达的话记录下来。一般来说,心得体会就是应用原文做导引,然后发表自己的意见。写心得体会时可以从哪些方面着手呢?以下是小编收集整理的“[荐]防风险促合规心得体会1000字通用”,欢迎大家阅读,希望对大家有所帮助。

防风险促合规心得体会 篇1

20xx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会。

通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯。

从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力。

经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识。

有这样一则笑话:一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去。

女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了。

他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事?

这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视。

事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见。

小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪。

对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯。

殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情。

没有规矩,不成方圆。

法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素。

合规是银行职业者的生命线。

我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的,企业又会变成什么样子?

远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定。

究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因。

以案为鉴,以过为镜,防微杜渐。

勿以善小而不为,勿以恶小而为之。

我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的重要性、紧迫性。

它是搞好内部管理的中心环节。

旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准。

应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力。

诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千。

因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起。

做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强。

四种意识为:一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控。

二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素。

用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险。

三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的.基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯。

四树立保密意识,信贷员要作好行内人员资料保密工作,更要作好为客户的保密工作。

两个加强为:一要加强违规监管力度,工作中凡不执行规章制度、违规操作业务的,不论是否造成经济损失,都要依据有关规定进行相应的处罚;二要加强工作作风建设,在工作作风上员工要以身作则、艰苦朴素、脚踏实地、积极履行好工作职责。

主动热情的为广大客户及周围同事排忧解难,创造良好的服务环境。

完成好领导交给的各项任务。

在日常工作中,提高守法意识,从业务风险点和薄弱环节入手,加强规范化建设,对于业务操作违规的行为警钟长鸣,从思想意识上和行动上自觉防堵不良案件的发生。

防风险促合规心得体会 篇2

廉洁自律是每位银行从业人员必须恪守的职业操守,也是树立精彩的社会形象,有着积极的促进作用。

我认为廉政自律,是规范员工从业行为、教育和指导员工自我约束、自我激励、提高员工从业素养和职业道德水平的需要。积极贯彻廉洁职业操守,不仅有利于提高全行员工的整体素质,增强员工队伍培植,而且对构建地方道德风险和操作风险的长效机制。夯实道德基础,培育清正廉明的企业文化,树立和廉洁银行的形象,有着深远的意义。廉洁明晰了员工职业行为的底线和鸿沟,是我们银行从业履职的根基准则和根基要求。增强廉洁自律,必须做好四大方面工作。

一是把增强职业操守教育与法律法规教育、廉洁从业教育、典型案例教育相结合,并从自身做起,不断增强职业道德意识、风险意识、法律意识和自我提防意识。

二、依法合规遵章守纪。依法合规、遵章守纪首先要培养自己良好的职业道德观念和过硬的政治思想素质,确保自己树立正确的职业道德操守。筑牢制度纪律防线,提高遵章守纪能力,增强规章制度对自身行为的约束力。由于银行经营对象的特殊性,员工在日常工作中要接触大量的金钱。并且在生活中经常面对外界的唔知诱惑。我必须牢固树立正确的人生观和价值观,提高服务的责任感、使命感,提高自身的道德水平,从思想和道德上增强防腐拒变的能力。

三、廉洁从业亲友回避。由于市场经济以利益为导向,在利益调控机制不健全的情况下,容易诱发“一切向钱看”的思想;由于市场经济以竞争为手段,在市场规则不健全的情况下,容易引发不正当竞争,催生利己主义思想;市场经济实行等价交换原则,但资本主义腐朽的拜金主义、享乐主义和极端个人主义等腐朽思想也会乘虚而入。中国有句古训:“物必自腐而后虫生”,所以廉洁从业对于银行的发展也尤为重要。由于银行工作每天都与钱打交道的特殊情况,还要求我们坚持“亲友回避”原则,同时这也与“廉洁合规从业”原则相辅相成,共同约束我的操作行为,使其行之有效。

通过学习增强责任意识、风险防范意识和自我保护意识;促进自身提高廉洁合规从业、遵章守纪、尽职履责的自觉性;提高自己案件风险防范能力,从根源上防范案件和操作风险的发生,促进我行各项业务稳健发展。

防风险促合规心得体会 篇3

近日,我参加了省联社党委组织的党员干部政治纪律和政治规矩集中教育视频会议和***银行党委组织的严明政治纪律,严守政治规矩集中教育培训,特别是认真学习了省联社刘理事长讲话和***银行王董事长辅导报告后,使我对"严明政治纪律,严守政治规矩"在思想上有了深刻的变化,主要体现在以下三个转变:

从与己无关到与己有关转变。最初,对于政治纪律政治规矩,我错误认为那是大领导的事情,那是中央、省、市的事情,与我没有什么关系。但通过学习刘理事长讲话和王董事长辅导报告,使我认识到这个活动事关党和国家的兴衰灭亡,不仅仅是中央、省、市的事情,也关系到基层、关系到每个党员、关系到我本人。政治纪律和政治规矩与我息息相关,没有国哪有家,没有党哪有今天的发展?如果不讲政治纪律、不讲政治规矩,我们就要受到处罚和追究,就会影响到我们日常的工作,更谈不上尽到党员的责任。一句话,政治纪律政治规矩与我相关,息息相关!

从盲目乐观到还有差距转变。最初,对于政治纪律和政治规矩,我乐观认为,我是个讲政治守规矩的人,但细读政治纪律和政治规矩的相关要求后,我感觉自己还有不小差距。比如,我们党的优良传统是什么?我执行的怎样?我的党修养够不够?面对重大问题,是否随便发表个人意见?把听来的小道消息当做"新闻"传播?在执行上级制度办法规定上有没有打"擦边球"等等。这些,都是与我相关的,也是我做的有差距的方面。

从应付过关到自我加压转变。最初,对于政治纪律和政治规矩的学习教育活动,我是有种应付过关思想的。但现在,我认识到,我应该积极认真的参加这次活动,以这次活动为契机,认真学习党的纪律,党的规矩,认真做好笔记,撰写体会,丰富自己的理论知识,加强自己的党性修养,提高自己遵守政治纪律和政治规矩的能力。更为重要的是,在日常生活工作中,遵守政治纪律和政治规矩,遵守各项制度办法,认真执行上级要求。

"严明政治纪律,严守政治规矩"集中教育活动,体现党要管党、从严治党的坚定决心。我会立足岗位,积极参与,在思想上重视,在学习上认真,在执行上坚决,做一个讲政治守纪律的明白人、清白人。

防风险促合规心得体会 篇4

“零违规,防差错,从我做起”这项活动开展已有两个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参与这次活动。

通过活动给我最深刻的体会就是:细心防差错,粗心铸大过。

银行工作是风险性很高的一项工作,如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果。

所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办。

以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以纠正了,防范意识也得到了明显的提高。676u.COm

我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生。

比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖。

只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过。

同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展。

学习的积累相当的重要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零差错。

学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念。

学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

总之,“零差错,零违规”是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终坚持,并且坚信“习惯成自然”的道理。

相信自己,一定成功。

防风险促合规心得体会 篇5

"细节决定成败,细节决定存亡",这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言"千里之堤,溃于蚁穴"。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的"龙字号"银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使"牢固大堤"轰然崩溃的"蚁穴"。在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下:

一、认真学习,提高思想素质,增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生。

二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中。

抓住"防、查、建、纠"四个关键点,建立四种机制,实现四个转变。

一要"防"。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象。

二要"查"。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核,使"查"落实到每笔业务始终。

三要"建"。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价。要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够"一戳到底"。

四要"纠"。实行属地、属下、属权管理。违规必纠,对于发现问题,绝不搞"下不为例",对直接管理者要问责,对责任人要问责。通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题,构建金融合规管理体系。

农发行成立已经快已经20xx年,已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花,尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距,应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立"三条五线"的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线"双线"问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障。如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习,让我树立起了"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

防风险促合规心得体会 篇6

合规建制防风险学习心得体会

近期我社组织员工开展了合规建制防风险防风险活动专项学习,通过学习,我对合规建制防风险活动开展的意义有了较为全面深刻的理解,现将自己参加学习的一些心得体会总结如下:

一、开展合规建制防风险是保障业务稳健发展的重要举措。一个企业的健康稳健发展,需要有一整套科学健全的`内部控制机制作为保障,需要明细岗位职责权限,细化工作流程和管理措施。当前农村信用社的业务发展迅速,在业务高速发展的喜人形势下,也必然伴随着一些业务风险,因此在大力实施业务拓展和创新的同时必须有健全严密的的工作制度作为保障,否则就会增加业务风险。

二、开展合规建制防风险应该以开展深入的自查自纠作为工作基础。只有深入细致的开展自查自纠,才能及时发现每个工作环节存在的制度盲点和业务风险点,并以此作为完善内控机制、健全工作制度的基础。

三、开展合规建制防风险应该从重塑业务流程作为工作切入点。通过重塑业务流程,达到有效消除经管理制度盲区、漏洞,避免制度冲突,强化合规风险管理评价。

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