2023银行合规述职报告模板7篇。
撰写报告首先要尊重客观事实，以事实为依据，随着经济的发展。一般就会需要撰写一份报告，要怎么样才能写好报告呢？栏目小编为您整理了以下相关资料希望对您有帮助：“2023银行合规述职报告模板”，请将我们的网站加入收藏夹并持续关注我们的更新！
2023银行合规述职报告模板(篇1)
银行负责人合规管理述职报告
尊敬的各位领导、尊敬的各位客户：
我司自成立以来，将合规管理视为企业经营的重中之重。在过去的一年里，我司的合规管理工作不断加强，不断创新，取得了显著成绩。现在，我将向各位领导和客户汇报，具体介绍我司在合规管理方面的工作与成效。
一、合规管理的基础建设
我司注重合规风险的预防，第一时间开展了基础建设省级可能存在的违法违规风险进行清查和排查。经过大量的清查和排查，我们制定了《合规管理基础建设规划》，规范了公司的合规管理工作，建立了合规管理机制、流程和制度，并加强了对各级员工的培训，让员工更好地了解公司的风险管控和合规管理重要性。
二、合规管理的制度落实676U.Com
在“以人为本，持续增长”的核心文化理念下，我司积极推行“制度+培训”模式，制定并强化了一系列全面、具体、切实可行的制度和流程。公司员工不仅知道自己应该遵守何种规定，也学会如何操作这些规定。同时，我司开展合规管理的重要内容，对内部管理制度进行修订，严格执行各项规定和制度。
三、合规管理的风险识别和控制
我司充分利用现代科技手段，构建了一套覆盖风险检测、分析评估、预警监控、应对处置、复核反馈的合规管理体系，实现了企业的风险可视化和实时监控。通过风险日报、风险信息汇总、风险交流及员工自检测等方式，发现和解决了大量可能存在的合规风险，而且极大程度避免了风险的出现和损失的发生。
四、合规管理的宣传与培训
我司坚持合规宣传教育，将合规文化渗透到日常运营的各个环节。我们通过在每周的团队meeting上发表合规意识培训，及时关注员工反馈，有所反馈所思考的搭建直接反馈机制，更好地加强员工的合规意识培训。
五、合规管理的绩效考核
我司将合规管理相关工作的完成情况、成效情况，纳入绩效考核体系中，用实际的成绩考核事实、反馈和风险。公司将根据实际情况对未达标标准的管理人员进行问责和处理。
合规管理是我司的基石，也是我们服务客户的直接保障，每一个公司员工都将继续秉承公司的合规理念，全面贯彻落实合规管理工作，不断提升我司合规管理水平，以优质的服务、高效的风险管控和专业的技术支持助力客户更好的发展。谢谢！
2023银行合规述职报告模板(篇2)
尊敬的各位领导，各位同事：
大家好！告别20xx年，我们迎来新的开端。今天是20xx年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在过去的一里，有收获也有缺憾，现将一年工作总结如下：
在营销工作方面，截止20xx年xx月31日，营销POS机5台，办理三方存管26户，上交信用卡102张，储蓄存款xx元，对公存款xx万元。
再次面对这些数字，依然喜忧参半。喜的是经过努力，收获还是有的；譬如外出营销，陌生拜访客户，在办理了信用卡的同时，挖掘储蓄xxx多万。忧的是，相对于一年的时间，这些数字总是显得那么寒碜。当然这跟营销的方式方法有关，也跟坚持的态度相关。在最初营销客户的时候，不懂得如何接近客户，如何挖掘客户需求，在面对不同客户的时候，并没有做到细分，更没有做到精准细致化的应对，营销课前的准备工作做的不好，直接导致营销的效果不够好。磨刀不误砍柴工，说的就是这个道理吧！在今后的工作中，我会多向成熟的客户经理学习，加强这方面的锻炼，真正做到根据客户的不同需求和实际情况交叉销售，而不是简单地推荐一张信用卡，一台POS机。
在日常工作中，遵守行里的规章制度，通过跟客户经理学习对公业务，熟悉并能办理出口押汇、进口开证等业务。在这里还要感谢每一位给予我指导和帮助的客户经理！同时多学习银行产品知识，参加并通过了行里组织的岗位资格考试。20xx年10月通过了银行业从业资格考试，20xx年xx月通过经济师考试。我深知，只有学习，积累点滴，才能不断进步，努力提高自身素质和营销能力。
在社区营销方面，自20xx年8月开始，做了近一个多月社区营销，储蓄存款170多万。xx月份开始老年大学营销活动，和单位同事一起为老年大学学员发放爱心白菜，元旦前后送福字挂历宣传营销活动。截止今天，新增60多万。存款不多，效果也不够明显，看看各兄弟支行，比比差距，有时候想想，心里总有些失落。但我相信，有耐心，坚持做下去，终会有所收获！作为一名助销经理，主要的工作是以客户为中心，寻找并挖掘客户资源，维护客户关系，并以此促进业绩增长。所以，接下来的一年里，除了做好日常的本职工作，我会一如既往地做深做透客户挖潜工作，寻找潜在客户，维护好已有客户，重点做好社区营销。感谢在过去的一年里给予我帮助的每一位同事们，谢谢大家的理解和支持！
最后祝愿我们新年身体更健康，业绩更出色，支行更上一层楼！
工的服务言行，促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”，真正把客户当衣食父母，倡导“用心”服务，把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中，能够标准使用“三声、两站、一微笑”，多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案，将员工服务表现列入年度评优评选等考核内容，增强了员工忧患意识，提高员工的服务自觉性；二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制，营造“多干多得，少干少得”的公平竞争机制，形成了全行员工“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员，客户、客户经理评议柜面接柜人员，从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评选一名服务先进，按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金，表彰先进，鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门，同时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款发放和资金回笼。今年8月，积极配合客户经理省内首家办理保理业务xx万，取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高提解、库房人员服务水平，及时做好现金调拨以及支行有关文件的传递。
三、求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初，主任室根据支行市场为导向，以服务为手段，以客户为中心的精神，结合营业部具体情况，确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的工作思路。锁定目标，不达目的不罢休。
1、全面理顺营业部开户单位状况建立大户台帐，定期走访。现代银行的竞争是产品与服务的竞争。营业部根据不同的客户推行个性化服务，对人民医院、盐业公司、中医院等大客户继续实行上门服务，向结算频繁单位推荐我行网上银行快捷的结算方式。目前，已开立网上银行户。
2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性，当主任室得知xx商人xx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时，马上多打听并与刘正光等人取得取系，向他们介绍我行的服务和结算优势，用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户，并打入注册资金xx万。
3、群策群力，挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市场营销，有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖励办法，有力地激发了员工拉存款的积极性，员工沈建华利用爱人在部队的关系，积极揽存150万。
2023银行合规述职报告模板(篇3)
ⅹⅹ年，在省、市行党委的正确领导下，在省行内控合规部的业务指导下，ⅹⅹ分行内控合规部坚持“加强管理，以人为本”的指导思想，转变观念，适应形势，紧紧围绕省市行党委确定的中心任务，大力推进内控合规体系建设，充分发挥审计监督与合规服务职能，为规范业务经营、促进全行各项业务健康有序发展提供有力保障。
积极参与总、省行审计项目和市行合规检查，圆满完成了ⅹⅹ年的各项工作任务，现将一年来的工作情况向市行党委汇报如下：
一、全年工作情况
我行内控合规部现有员工17人，其中总经理1人，副总经理1人，员工15人。
今年是农行ipo上市之年，是内控合规组织机构体系变革之年，本部门员工在总经理及副总经理的带领下踏实工作，履职尽责。
今年以来，共抽调11人次参加总、省行审计检查，历时200余天；完成省行委托审计工作任务3次；完成省行交办的调研任务1次；开展支行级离任审计10次，风险排查2次，内控自评价2次，内控评价1次，整体移位1次，接待总行审计1次；组织反洗钱业务培训3次，部门员工参加总省市行培训30多人次。
(一)理顺关系，顺利完成内控合规改革。
一是在省、市行党委的大力支持和帮助下，完成从驻ⅹⅹ市内控合规办事处到分行内控合规部的职能转变，人员实现合理分流。
为市行选送了三名风险合规经理，为资产处置部选送了两名信贷业务骨干。
二是与信贷管理部、运营管理部、纪委监察部沟通协调，实现法律事务、转授权管理、整体移位检查、员工积分等几项工作的平稳交接，顺畅运转。
三是对本部门员工合理分工，定岗定责，确定岗位联系人，工作中做到既分工明确，又相互协作，确保各项工作责任落实到人。
(二)高度重视，努力提高合规管理水平。
一是加强内部管理，提高内控合规部门工作质量。
提早制定工作规划，落实检查任务；不断强化日常管理，提升内控合规部门工作效率；强化内控监督，加强监管检查力度。
二是扎实有效地把反洗钱管理纳入日常工作来抓。
上半年要求各支行对反洗钱业务进行100%自查，我部门组织人员开展30%的抽样检查，已将检查情况通报全辖。
下半年组织人员对各支行开展2次反洗钱业务检查。
对支行反洗钱岗位人员进行三次不同层次的业务培训，反洗钱管理总体情况趋于良好。
三是区分权限，认真做好转授权和法律事务工作。
1-11月，ⅹⅹ分行共下发转授权书22次，合计50份，建立转授权书档案，及时登记转授权管理台账并向相关部门备案。
其中基本转授权1次7份；内部转授权8次19份；转授权调整2次5份；特别转授权6次13份；授权委托5次5份。
下达转授权批复2份，收到5个支行转授权备案26份。
一方面选派骨干人员参加总省行举办的合规业务及内控综合评价等专业培训，另一方面定期组织员工学习总省市行的制度办法，进行交流讨论，提高风险识别能力。
力争把本部门建设成为一支业务精良型、团结和谐型、学习向上型、吃苦奉献型的'内控合规团队。
五是群策群力，大力开展合规文化建设。
在全行合规文化建设中，以百日排查、案件治理、案件执行年等活动为契机，推进合规文化开展，主办合规文化电子期刊一期。
二、工作中存在的问题和困难
一是当前在部分干部员工思想上存在的最大的模糊认识和误区是：把业务发展与政策、制度对立起来，一谈发展就担心或伴随出现违规行为。实际上是存在一个对政策和制度没有灵活运用的问题。少部分干部员工合规经营的理念和意识还没有真正入脑入心，对各类合规检查工作和内外部监督检查中发现问题整改还存在一定抵触和消极情绪，形象点说就是“讳疾忌医”。这些都是阻碍开展合规管理工作的障碍和困难。
二是当前合规队伍现状与新的历史使命存在稍许的不适应。
三、20xx年工作思路、目标、措施及建议
20xx年我们内控合规部总体工作思路是：要在市行党委和省行内控合规部双重领导下，本着以“合规促发展、发展必须坚持合规“的理念和思想，围绕省、市行党委的确定的业务发展战略和方针，积极完善制度体系建设和内部组织体系建设；推进合规文化建设；做好合规风险监测与管理；着重开展内控评价管理；加大力度抓好专项审计和监督管理、整体移位检查工作；认真落实内外部检查问题整改；强化风险提示与管理手段运用；规范开展转授权管理；认真抓好反洗钱和违规行为积分管理，为业务经营做好保驾护航。省行汪行长在新一届党委首次党委会议上的重要讲话以及张行长在市行四季度业务推进会上的讲话。每一次学习思想上都受到一次深刻触动，认识上有进一步提高。切实感到：行长讲话的核心要义就是彻底转变观念，加快辽宁农行的有效发展。
我们认为实现目标的根本途径就是动员全行干部员工，勤勉尽责、各司其职，以行为家，共谋发展。省、市行党委都提出，把“创新、务实、灵活”作为推进有效发展的重要方式；在文化建设、风险控制方面的工作重点之一是“把资产质量和内部控制”作为全行经营管理的两条生命线，牢牢把握，丝毫不能放松”。
正确理解和掌握其精神实质，是卓有成效开展好内控合规工作的前提和基础。
众所周知，合规文化是农行企业文化的重要组成部分，是立行之本、经营之本。
2023银行合规述职报告模板(篇4)
今年以来，根据上级行的要求，营业部开展了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动，这充分表明了上级行对《守则》的学习以及合规管理工作的重视。现在我就学习《守则》、执行《守则》等方面情况，述职如下：
一、学习《守则》的基本情况
为切实提高依法合规经营的自觉性，变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。我按照营业部部署参与了学习《守则》及合规文化专题教育学习活动。一是参加动员会后，先行进行了自学，学习总区行营业部三级领导的动员讲话，《守则》原文，并自觉地记录了学习笔记，二是学习结束后，参加了以学《守则》用《守则》的大讨论活动。三是参加学习《守则》的考试。通过这次主题教育活动，进一步提高了风险防范意识，强化了合规操作的意识，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
通过学习深刻体会到，任何差错、风险、问题和案件的发生，都不是一朝一夕突然形成的，都会经过从小到大、从量变到质变这一客观自然规律。通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。
二、执行《守则》情况
1、能注意加强学习，增强依法合规经营的理念
加强对员工和自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。能从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
2、严于律己，率先垂范
在工作中、生活中，我严格要求自己，以《守则》的内容和标准衡量自己的言行，自觉遵守党的政治纪律和金融法律、法规，在部门中讲大局、讲原则、讲团结。在工作和生活中，要求同志们做到的，自己首先做到，要求同志们不做的，自己坚决不做。事事处处以大局为重，以集体和员工利益为重，以党和国家、农行利益为重。同时，严格要求本部门其他同志严格按照规则办事，不论是下基层还是解决基层问题都要秉公办理，严谨徇私舞弊，并要解决。在同事中积极倡导互相监督互相提醒，构建和谐团队。
3、加强内控管理，坚持两手抓
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。所以，平时注意不断完善各种管理办法，认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，强化内部防范机制，努力做到在规范的前提下办理业务。坚持一手抓经营发展中心工作不动摇，一手抓内控案防管理基础不松劲，依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，牢固树立风险识。
4、组织实施本部门的合规工作
以《守则》为依据，高标准要求员工。在对照部门岗位职责和相关规章制度，认真对工作进行自查时，发现问题及时研究解决;对已发现问题隐患能做到及时预警，及时整改。切实提高部门员工依法合规经营的自觉性，进一步教育和引导员工转变经营管理理念，树立依法合意识，提高全面风险管理能力和内控案防水平。
2023银行合规述职报告模板(篇5)
银行合规管理述职报告
一、引言
作为中国金融行业不可或缺的一部分，银行担负着社会经济发展的重任。在经济全球化、市场竞争不断加剧的背景下，银行面临着更大的风险与压力，而合规管理的重要性愈加凸显。本文将结合某银行的实际情况，详细描述银行合规管理工作，并分析具体实践中的问题与挑战。
二、银行合规管理的定义与意义
银行合规管理，即指银行合法合规运营管理。其目的在于确保银行业务活动的合法性和务实性，有效防范经营风险，提升银行业的公信力和稳健性。银行合规管理必须满足法律法规的要求。银行在开展业务活动过程中，必须严格遵守相关法规，同时满足银行业的行规和规定。
合规管理不仅仅是银行业的基本要求，同时也是国家引导银行业服务国家发展战略和维护金融市场稳定的重要手段。近年来，中国及各国金融市场的监管越来越严格，对银行业合规监管的力度和要求也越来越大，因此银行业务中要增强风险防范意识和能力，加大合规经营工作力度。
三、某银行的合规管理工作概况
某银行上级要求加强银行的合规管理工作，银行建立了合规风险管理部门，主要负责对银行业务、经营管理等方面进行监控、检查、评估和顾问等工作，确保银行业务运营的安全和合规性。具体来说，银行合规管理包括以下节点：
1. 宏观层面的合规管理
在宏观层面，银行要不断关注和评估行业发展、监管政策制定、各类改革的影响，以及市场的变化趋势等因素。同时，银行还要加强对于行业规范和政策法规的解读、研究工作，判断整个行业的合规状况和趋势。针对银行内部风险，银行建立了各类合规监测体系，进行风险管理和预警，并根据监测结果及时更新银行内部的管理制度和业务操作方法。
2. 操作层面的合规管理
在操作层面，银行要做好客户风险评估、交易风险评估、业务合规审核等工作。例如，银行建立了反洗钱部门，对于银行业务中可能涉及到的洗钱风险进行及时监测，并对于存在洗钱嫌疑的交易进行合规审核和处置。
3. 人力层面的合规管理
人力资源是银行合规工作的关键。银行注重员工教育、培训和管理，建立完备的内部合规规则，确保员工的合规和业务能力。针对不同业务类型，银行制定了详细的合规操作手册和风险控制流程，进行员工培训和考核，确保员工规范操作和合规管理。
四、某银行的合规管理存在的问题
尽管某银行的合规管理工作取得了一定的成绩，但仍然存在一定的问题和挑战。主要有以下几方面：
1. 合规管理部门与业务之间存在较大的沟通问题，导致合规监测无法真正成为业务的有效支撑与保障。
2. 合规管理存在一定的盲区，监测范围不全面，风险判断不准确，对于某些突发性风险的监测和处置能力仍需要进一步加强。
3. 面对行业变革，银行合规管理部门带头应对尚显薄弱，对于新业务模式和创新型业务的监测和评估存在不足。
五、某银行的未来合规管理展望
银行合规管理需要不断创新和提升，以保持其有效性和有效性，支撑银行的业务发展和社会发展。某银半在未来的工作中，将主要从以下几个方面入手：
1. 加强合规管理部门和业务之间的沟通协调，充分发挥合规管理部门在研究风险防控和业务监测、合规审核方面的作用。
2. 不断强化监测能力和监测范围，及时发现和预判风险，切实提升风险处理和防范措施的及时性和有效性。
3. 在新业务模式和创新型业务上要求更高，针对新型业务手段建立新的风险控制模式，以保障风险管理的有效性。
六、结语
银行合规管理是银行业不可或缺的一部分，而在日益复杂化的金融市场中，其重要性越来越彰显。某银行在前期的探索中，积累了一定的经验和体系基础，并在对未来的发展进行了规划和思考，但同时也面临一些问题和挑战。合规管理相关工作需要不断加强和创新，以保证银行业务安全运营，为国家发展做出更大的贡献。
2023银行合规述职报告模板(篇6)
银行案防合规述职报告
随着金融环境的不断变化和金融产品的不断创新，银行的监管和合规要求也不断提高。作为一家银行，不仅要始终保持合规意识，更要制定并推行有效的防范措施。本文将重点阐述银行案防合规述职报告。
一、案例分析
在防范银行案件中，我们以多家银行在退税贷款业务中的案例进行展开说明。
1.案例背景
某银行推出的退税贷款业务，该业务主要是面向出口企业，以其从海关获得的退税作为质押物，贷款于银行。由于该业务资金链较长，企业在还款中产生资金链断裂，从而形成坏账，银行不得不通过提供股票担保等方式来进行收回贷款。同时，由于该业务涉及到关税退税的核查和稽核，相关资料的真实性及书证意义也非常重要。
2.案例问题
（1）审批过程不严格，业务模型不合理。
银行在开展业务时，没有对借款人的背景进行全面核查，导致贷款资金未真正流向相关企业，而是被部分借款人挪用。
（2）缺少有效的风险管理和内部控制。
银行在推出该业务后，未能及时建立相应的风险管理制度和内部控制措施，导致对于贷款借款人的信用评估不够准确。
（3）资产质量受到严重损害。
由于该业务存在的问题，银行在维护资产质量方面并未取得良好的成效，形成了严重的不良资产。这无疑会对银行的经济利益造成损害。
3.案例启示
银行在开展业务时，一定要全面核查借款人的背景，避免蒙受不良资产的风险。同时，银行应建立完善的风险管理制度和内部控制措施，及时发现和化解风险，确保业务风险可控。在业务推广和管理中，银行必须不断加强内部管理、规范业务流程，避免出现漏洞和盲点，保证金融安全。
二、合规措施
银行在防范案件的过程中，必须不断强化合规意识，并制定有效的防范措施。
1.规范经营行为
银行在经营过程中，必须遵守国家相关法律法规及行业规定，禁止擅自改变业务范围，不得滥发贷款或完成内外部人员的违规要求。
2.加强内部管理
银行要加强内部管理，制定完善的管理制度。防范假贷、恶意透支、套利、洗钱、挪用资金等违规行为。任何瑕疵和违规行为，都必须得到严肃查处。
3.推动风险管理
银行要建立完善的风险管理体系，制定相应的风险管理策略，并建立风险控制机制，强化对风险的测评、剥离和防范，避免风险发生。
4.优化内部控制
银行要优化内部控制，对业务流程进行精细化管理，制定行业内部控制标准，规范内部控制操作。并强化对关键业务环节的特别关注，避免操作疏忽等操作失误导致风险事件发生。
三、实际效果
银行在建立有效的防范措施的过程中，可以有效地提高合规意识，进一步加强对银行案件的防范，达到了预期的预防效果。同时，银行在内部管理和规范经营方面也有了更好的实际效果。相信在未来的经营中，银行会持续加强合规意识，加强内部管理，创新业务模式，不断创新措施，促进银行健康可持续发展。
四、总结
合规是银行的基本准则，防范银行案件的风险需要多方面的保障措施，从规范经营、强化内部管理、推动风险管理、优化内部控制四个方面入手，努力协力将银行做得更加规范，健康和持续发展。银行要保持合规意识，遵守国家和行业规定，通过制定实际行之有效的措施，更好地应对银行案件。
2023银行合规述职报告模板(篇7)
古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的招行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。
一、合规是银行业长效发展的基础
银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力，如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会加剧银行各环节的失控，使银行的内部控制机制失效。
二、合规是提高银行经济效益的需要
加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。宁愿不发展，不要盲目发展，要结合工作实际，制订一系列相关规章制度，确保在办理业务的过程中有章可循，确保每一个环节都不出现问题。
我们作为银行的一份子，是合规文化的主体。银行业的发展是否合规与员工是否具备一定的的文化修养，是否诚实守信、依法合规、遵章守纪、尽职程度等有着直接的关系。作为我们，应从以下几点提升自身的休养，确保银行的合规建设。
1、爱岗敬业、无私奉献
爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。
作为一个金融单位的职员更应加强自己的职业道德，如果没有良好的职业道德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。讲求职业道德还需己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
2、加强业务知识学习、提升合规操作意识
作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强结算质量与结算速度是会计人员最为实际的工作任务。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我清楚地意识到：作为一名会计人员，应虚心学习业务，用心锻炼技能，只有迅速、高效的结算质量才能为我行争取更多效益，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。
3、增强规章制度的执行与监督防范案件意识
银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，作为一名会计人员，应当正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，正确办理每一笔业务，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规行为，坚持始终按规办事。只有制度得以实施，资金安全防范才有保障
近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。
合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。